Har du styr på din forskudsopgørelse, eller er der måske en risiko for, at din årsopgørelse slutter med en ubehagelig overraskelse?
Mange danskere oplever nemlig et skattesmæk, simpelthen fordi forskudsopgørelsen ikke helt passer med virkeligheden.
Men bare rolig – med nogle få justeringer kan du selv tage kontrollen og sikre dig, at du betaler det helt rigtige i skat hver måned.
I denne guide viser vi dig præcis, hvordan du retter din forskudsopgørelse, så du kan undgå skattesmæk og få ro i maven hele året. Se din forskudsopgørelse og få forslag til rettelser og forbedringer med Skatteguiden 😃
Hvad er en forskudsopgørelse?
Simpelt sagt: Din forskudsopgørelse er din forventning til din løn, dine fradrag og skat for året. Det skal ses i modsætning til din årsopgørelse, som er et resultat af, om din forskudsopgørelse har været sat korrekt.
Din forskudsopgørelse kigger fremad, mens årsopgørelsen kigger bagud.
Din forskudsopgørelse er altså en oversigt og forventning til, hvor mange penge du forventer at tjene gennem året. Og hvor meget du tjener, har betydning for, hvor meget du skal betale i skat.
Med en korrekt udfyldt forskudsopgørelse undgår du et skattesmæk.
Læs mere om, hvad en forskudsopgørelse er her.
Eksempel: Hvad kan der ske med en fejlagtig forskudsopgørelse?
Lad os sige, at din forskudsopgørelse viser, at du forventer en årlig løn på 400.000 kr. Det tal bruger SKAT til at beregne, hvor meget du skal betale i skat om måneden.
I slutningen af året viser det sig, at du har været ekstra produktiv og tjent lidt ekstra – eller måske endda fået en lønforhøjelse.
Derfor lyder din rigtige årsløn på kr. 450.000. Det betyder, at der er en forskel på 50.000 kr. ekstra – og dem har du ikke betalt den rette skat af – endnu.
Du slipper nemlig ikke for at betale skatten. Den får du lov til at betale tilbage i form af et skattesmæk ved den kommende årsopgørelse.
Netop derfor er det så vigtigt at rette sin forskudsopgørelse.
Husk, at du har en måned gratis som medlem, så du kan tjekke din forskudsopgørelse uden bekymringer 😃
Hvordan retter jeg min forskudsopgørelse?
Der er forskellige måder du kan vælge at rette din forskudsopgørelse på.
Du har som udgangspunkt altid adgang til din forskudsopgørelse på skat.dk, hvor du kan logge ind med dit MitID.
Hvis du ikke føler dig helt sikker i at gøre det selv, så kan du hyre en revisor, som kan gøre det for dig. Men det er nok den dyreste løsning.
Du kan alternativt starte et medlemskab hos Skatteguiden, hvor vores skatterådgivere kan tjekke og justere din forskudsopgørelse for dig. Det er både simpelt og billigt 😉
Hvis du alligevel selv vil rette til, så kan du følge denne guide:
- Gå ind på skat.dk med dit MitID
- Tryk på “Forskudsopgørelsen”
- Du vil nu se din forskudsopgørelse, hvor du kan rette alt det du vil
Du kan her se et eksempel på nogle af de indkomster og fradrag, som du kan justere i. De små tal under beskrivelserne kaldes “Felter”.
Første felt du ser på billedet (felt 201), er et af de vigtigste på din forskudsopgørelse. Det er her, du indtaster hvor meget, du forventer at tjene i løn for året. Det kan også være en rigtig god ide at læse vores indlæg, hvordan du skriver din lønindkomst på forskudsopgørelsen med de 5 lønændringer, du skal være opmærksom på.
At rette din forskudsopgørelse er dermed en øvelse i at gennemgå felterne og undersøge, om de indtastede tal stemmer overens med virkeligheden
Heldigvis indhenter Skattestyrelsen automatisk de fleste af dine oplysninger. Dog er det altid dit ansvar som borger at sørge for, at de indtastede oplysninger er korrekte – også selvom det er Skat, der har indhentet dem automatisk.
Derudover findes der også visse fradrag, som Skat ikke automatisk henter. I de tilfælde er det vigtigt, at du selv husker at få indtastet de korrekte oplysninger. Ellers risikerer du ikke at få det rette fradrag – og dermed gå glip af dine penge hver måned.
Du har mulighed for at læse mere om, hvordan du får styr på din forskudsopgørelse i dette blogindlæg 😊
Få rettet din forskudsopgørelse med Skatteguiden
Virker det lidt uoverskueligt at skulle sidde og finde de rigtige felter og indtaste dine oplysninger manuelt?
Den følelse kender vi kun alt for godt 😊
Det er netop derfor, at vi har udviklet Skatteguiden. En af funktionerne i Skatteguiden er “Forskud“.
“Forskud” følger og analyserer dine skatteoplysninger løbende. Gennem “Forskud” kan du automatisk få tjekket og justeret din skat, når du har behov for det.
Vi sender dig en notifikation, hvis noget ikke stemmer, så du ikke selv behøver at holde øje.
Husk dine fradrag
Når du retter din forskudsopgørelse, giver det god mening at kigge på dine fradrag.
Fradrag er en form for skatterabat, som du får for visse udgifter. Det kan f.eks. være udgifter til renter, transport til og fra arbejde og serviceopgaver i hjemmet.
Med andre ord: Ved at indtaste dine fradrag korrekt får du flere penge mellem hænderne.
Herunder kan du se nogle eksempler på udgifter du kan få fradrag for:
Renteudgifter
Når du betaler af på dit lån, betaler du typisk også renter. Disse renter kan være fradragsberettigede.
Hvis du f.eks. har taget et boliglån, så kan du få fradrag for de renter du betaler.
Du kan læse mere om rentefradrag på Skats hjemmeside.
Kørselsfradrag
Kørselsfradrag – også kaldet befordring – er et fradrag, som du kan få ved kørsel til og fra din arbejdsplads.
Hvis din arbejdsgiver ikke betaler din transport og du samtidig har mere end 24 km til og fra arbejde, kan du få et fradrag for din transport. Det gælder for alle typer arbejde, hvor du betaler AM-bidrag af lønnen.
Fradraget gælder kun de dage, du faktisk har kørt til og fra arbejde. Det betyder, at hjemmearbejdsdage, sygedage og feriedage ikke tæller med.
Det er ikke et fradrag, som Skat automatisk kan indhente for dig. Så her skal du altså selv på banen og indberette din kørsel.
Hvis du ikke har indberettet dit kørselsfradrag, så kan du faktisk stadig gøre det op til 4 år tilbage. Det er superlet at tjekke om du har glemte fradrag med din Skatteguiden app. Med funktionen Glemte Fradrag, og du kan endda få dem indberettet automatisk. Alt efter hvilket medlemskab du har, så kan du få rabat på indberetningen – helt op til 100% rabat 🤩
Du kan læse om medlemspakkerne her!
Servicefradrag
Servicefradraget dækker over arbejde i hjemmet – altså når du betaler andre for at komme og hjælpe til i hjemmet. Det kan f.eks. være børnepasning, rengøring, havearbejde, vinduespudsning osv.
For at få servicefradraget er det et krav, at du har betalt for servicen elektronisk. Det vil sige med kort, MobilePay eller lignende. Altså ingen kontanter, da din betaling skal kunne dokumenteres. Dokumentationen skal også gemmes, så du kan bevise, at pengene netop er brugt på servicearbejde.
Læs mere om servicefradraget i dette blogindlæg
Andre fradrag
Der findes mange forskellige fradrag, som eventuelt er relevante for din situation. Den nemmeste metode for dig at finde ud af, om du har glemte fradrag, er ved at bruge Skatteguiden appen.
I appen kan du bruge funktionen Glemte Fradrag, der tager dig igennem en række spørgsmål. Afhængigt af dine svar vil appen vise dig om du har misset noget og hvad du har gået glip af helt op til 4 år tilbage.
Hvornår skal jeg senest rette min forskudsopgørelse?
Din forskudsopgørelse kan rettes og ændres helt frem til 31. december i det aktuelle år.
Vi anbefaler at du retter din forskudsopgørelse senest den 15. december hvert år, hvis din løn er bagudbetalt. Hvis du er forudlønnet, bør du efter vores anbefaling helst gøre det senest den 15. november.
Har du brug for mere viden?
Dit afsnit går her
Your content goes here. Edit or remove this text inline or in the module Content settings. You can also style every aspect of this content in the module Design settings and even apply custom CSS to this text in the module Advanced settings.
Hvad er formålet med min forskudsopgørelse?
Formålet med din forskudsopgørelse er, at sørge for at du betaler den rette skat igennem året.
Og ja, det kan virkelig være et rod at finde rundt i, og vi er bestemt ikke uenige.
Din forskudsopgørelse hjælper dig med at få et klart billede af:
- Det, du tjener
- Det, du skal betale i skat
- Dit månedlige fradrag
Dit månedlige fradrag er det beløb, du kan modtage til dig selv skattefrit, når du får løn.
Det eneste, du faktisk skal betale skat af, er resten af din løn, efter dit månedlige fradrag er trukket fra.
Jo højere et månedligt fradrag, jo mindre skat betaler du.
Det er naturligvis forskelligt fra person til person, hvor højt et fradrag man reelt set har ret til.
Hovedkort og bikort: Hvad er forskellen?
Forskellen på dit hovedkort og bikort er, hvordan og hvor meget du bliver trukket i skat.
Har du mere end en indtægt, så er dette relevant for dig:
Det er nemlig utrolig vigtigt, at du ikke har placeret hovedkortet på alle dine indtægter, men kun på én.
Udover den indkomst du placerer dit hovedkort på, så skal du betale fuld skat af dine andre indtægter - dette er altså dit bikort.
Kommer du til at benytte dig af dit hovedkort på flere indtægter, kan du risikere at betale for lidt i skat – og det kan resultere i et skattesmæk.
Hovedkortet
- Bruges til din primære indkomst (hovedløn)
- Anvender dit personfradrag (månedlige fradrag)
- Du betaler ikke fuld skat af din indkomst, såfremt du anvender hovedkortet
- Skal kun anvendes på én indtægtskilde/løn
Bikortet
- Bruges til sekundær løn, det vil sige alle andre indkomster end din hovedløn
- Trækker fuld skat af alle andre indkomster, bortset fra den, hvor hovedkortet er påsat. Du har derfor ikke noget fradrag at gøre godt af.
Hvad sker der, hvis jeg har betalt for meget i skat?
Hvis du har betalt for meget i skat, kommer pengene retur, når din årsopgørelse bliver gjort op 😃
SKAT vil beregne, om du har indbetalt for meget i skat i løbet af året. Hvis det viser sig, at du har betalt for meget, får du det overskydende beløb tilbagebetalt direkte til din konto i løbet af april. De penge kunne have været på din konto i løbet af året, hvis din forskudsopgørelse var korrekt.
Derfor er det vigtigt at huske at tjekke din forskudsopgørelse løbende for at undgå at betale for meget eller for lidt i skat 🤗
Hvordan får jeg flere penge retur?
Hvis du gerne vil have flere penge retur, når din årsopgørelse udkommer, så er der 2 ting du skal være opmærksom på.
1. Sørg for, at du husker alle dine fradrag. Med vores funktion, Glemte Fradrag, kan du tjekke fradrag for tidligere år og tjekke, om du skulle have glemt noget. Vores brugere og medlemmer finder i gennemsnit fradrag for 3.121 kr. gennem funktionen.
2. Sørg for din forskudsopgørelse står korrekt med løn, bonusser, andre indtægtskilder m.m.
Når vi retter for vores medlemmer, så sørger vi for at sætte forskudsopgørelsen en smule til den positive side, så de sænker risikoen for skattesmæk, men samtidig får så meget udbetalt som muligt.
Hvis du selv vil sætte din forskudsopgørelse til den positive side, så skal du dog være opmærksom på at mange sætter den forkert fordi de antager at de bare kan sætte lønnen højere - men det kan overraskende nok give skattesmæk. Det kan du læse mere om i dette indlæg.
