Servicefradraget – Har du overset penge?

Er du sikker på, at du får alle de fradrag, du har ret til? 

Servicefradraget er én af de fradrag, som mange danskere overser – og det betyder ofte penge, der kunne være tilbage på din konto!

Servicefradraget dækker faktisk alt fra rengøring og børnepasning til havearbejde i hjemmet. Men mange glemmer at få det med, og resultatet er, at de går glip af penge, de ellers kunne få tilbage fra Skattestyrelsen.

Der er dog nogle ting du skal være opmærksomme på for at indberette korrekt. I denne guide viser vi dig, hvordan du får det fradrag, du er berettiget til, og hvordan du indberetter, så det står korrekt 😊

I denne artikel kan du lære:

• Hvad er servicefradrag, og hvilke ydelser kan jeg få servicefradrag for?
• Hvilke ydelser kan jeg få servicefradrag for?
• Hvilke ydelser kan jeg ikke få servicefradrag for?
• Kan jeg få servicefradrag, hvis jeg hyrer en privatperson?
• Sådan indberetter du dit servicefradrag
• Typiske fejl du bør undgå
• Har du glemt et fradrag?
• De vigtigste pointer

Hvad er servicefradrag?

Servicefradraget giver dig mulighed for at få penge tilbage i skat for din arbejdsløn til visse serviceydelser, som du betaler dig fra.

Servicefradraget kan du få, uanset om du ejer, lejer eller bor i en andelsbolig.

Eksempel:

Hvis du har betalt 20.000 kr. på serviceydelser, kan du spare ca. 5.200 kr. i skat, hvis du husker at få det indberettet i din skat. Du får nemlig 26% af fradraget tilbage i skat i kroner og øre.

Hvis du har fælles økonomi med din ægtefælle eller samlevende, kan I dele fradraget, uanset hvem der har betalt udgifterne. I kan skatteoptimere ved at vælge, at den af jer med den højeste lønindkomst, får det fulde fradrag 🙌

Uanset hvordan I gør det, vil fradragets størrelse være det samme.

Servicefradrag 2024

I 2024 er servicefradraget 11.900 kr. pr. person, hvilket giver dig en god mulighed for at spare penge, hvis du husker at indberette det korrekt.

Hvilke ydelser kan jeg få servicefradrag for?

Der er mange forskellige arbejdsopgaver, du kan få servicefradrag for. Det gælder typisk arbejde, der bliver lavet i eller omkring din bolig eller fritidsbolig.

Det kan være opgaver som:

• Vinduespudsning
• Børnepasning, inkl. aflevering og afhentning af børn til og fra daginstitution, skole, fritidsklub og fritidsaktiviteter
• Almindelig rengøring, såsom vask og aftørring af flader i boligen, rengøring af badeværelser, støvsugning, gulvvask, strygning af tøj, opvask, tøjvask samt rensning af tæpper og gardiner
• Almindeligt havearbejde, inkl. græsslåning, hækklipning, lugning og ukrudtsbekæmpelse, beskæring af buske og træer, snerydning og fliserensning i indkørsler og terrasser

Hvilke ydelser kan jeg ikke få servicefradrag for?

Selvom servicefradraget dækker mange ydelser, er der også nogle, du ikke kan få fradrag for.

Du kan f.eks. ikke få fradrag for udgifter, du har betalt kontant – det skal ske elektronisk via netbank eller MobilePay.

Du kan heller ikke få fradrag for ydelser som:

• Rensning af tag eller tagrender.
• Fjernelse af væltede træer i din have.
• Arbejde udført af en au pair, der bor i din bolig.
• Services på din fritidsbolig, hvis den har været udlejet i en del af året.

Kan jeg få servicefradrag, hvis jeg hyrer en privatperson?

Hvis du hyrer en privatperson til at udføre arbejdet, kan du stadig få servicefradrag.

Der er dog visse krav:

• Personen udfylder en såkaldt serviceerklæring (En serviceerklæring er et dokument, som dokumenterer det udførte arbejde, og den skal indsendes til Skat)
• Personen skal være fyldt 18 år ved udgangen af det år, hvor arbejdet udføres

Sådan indberetter du dit servicefradrag

Når du har fået lavet en arbejdsopgave, der giver servicefradrag, er næste skridt at indberette det korrekt. Heldigvis er det ret simpelt.

Sådan gør du på din årsopgørelse:

1. Log på skat.dk med dit MitID
2. Find “Ret årsopgørelse/oplysningsskemaet” på forsiden
3. Find rubrik 461 (servicefradrag), og klik på lommeregner-ikonet
4. Find ”Tilføj servicefradrag”, hvor du besvarer spørgsmål. Du skal have CPR-, CVR-/SE- eler VAT-nummer klar. Indtast også her det beløb, du har betalt for serviceudgifterne. Husk, at du kun kan få fradrag for arbejdsløn – ikke materialer som rengøringsmidler eller haveredskaber
5. Gem dine ændringer og tjek, at beløbet er registreret korrekt

Følg trinene så du kan sikre, at du får det fradrag, du har ret til, og undgår at betale for meget i skat 😃

Hvis du har brug for hjælp, så står vores skatteteam klar til at hjælpe dig! Brug Skatteguidens funktion, Glemte fradrag, og lad os gøre resten! 

Servicefradrag på forskudsopgørelsen

Hvis du også ønsker at få servicefradraget løbende, så kan du med fordel indberette det på din forskudsopgørelse. Du kan angive servicefradraget i felt 461 på din forskudsopgørelse og dermed få glæde af fradraget hver måned 😊

Læs mere her, hvordan du retter din forskudsopgørelse

Typiske fejl du bør undgå

Når du indberetter dit servicefradrag, er der nogle fejl, du bør være opmærksom såsom hvis du:

• Glemmer at indberette fradraget på årsopgørelsen
• Indberetter fradrag, du ikke er berettiget til (f.eks. udgifter betalt kontant)
• Indberetter forkerte beløb eller glemmer at tilføje alle betalte fakturaer inden 28. februar året efter

Har du glemt et fradrag?

Hvis du har glemt at indberette et servicefradrag for tidligere år, kan du stadig nå det!

Du kan indberette for op til 4 år tilbage ved at følge samme proces som beskrevet ovenfor. Så det er næsten aldrig for sent at få det, du er berettiget til 😉

Du kan også få hjælp gennem vores funktion “Glemte Fradrag” i appen. Her kan du se om du har oversete fradrag, og som medlem har du mulighed for at få op til 100% rabat.

Du kan læse mere om Glemte Fradrag i et andet blogindlæg, hvis du er blevet nysgerrig!

Faktisk indberetter Skatteguidens skatteteam i gennemsnit fradrag for 3.121 kr. per indberetning 

De vigtigste pointer

• Servicefradraget er en nem måde at få penge tilbage på i skat for serviceydelser udført i hjemmet
• Sørg for at holde styr på, hvilke ydelser du kan få fradrag for, og indberet dem korrekt
• Ved at bruge servicefradraget fuldt ud kan du potentielt spare mange penge hvert år

Vil du have endnu bedre styr på din skat? Prøv vores gratis prøveperiode, og få et skatteteam i ryggen i dag.